انتخاب بهترین صندوق سرمایه‌گذاری با وجود گزینه‌های متنوع در بازار، اغلب دشوار است. این مقاله به شما کمک می‌کند تا با شناخت دقیق‌تر، تصمیم‌گیری آگاهانه‌تری داشته باشید. ما در اینجا، هشت مورد از برترین صندوق‌های درآمد ثابت با سوددهی ماهانه را معرفی می‌کنیم.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری به عنوان یکی از محبوب‌ترین ابزارهای سرمایه‌گذاری شناخته می‌شوند. دلیل این محبوبیت، مزایایی همچون نقدشوندگی بالا، سوددهی مناسب و امنیت سرمایه‌گذاری است. مهم‌تر از آن، این صندوق‌ها برای افرادی مناسب هستند که دانش تخصصی در زمینه معامله‌گری ندارند. این صندوق‌ها با جمع‌آوری سرمایه از افراد مختلف، آن را در بازارهای مالی گوناگون سرمایه‌گذاری می‌کنند و سود حاصله را بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند.
برای انتخاب بهترین گزینه، ابتدا باید انواع صندوق‌ها و نحوه عملکرد آن‌ها را بشناسید. در ادامه این مقاله، ما به معرفی و مقایسه ده صندوق برتر درآمد ثابت با سود ماهانه می‌پردازیم تا شما بتوانید بهترین انتخاب را انجام دهید.
مقایسه 8 صندوق درآمد ثابت
- صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم كارا ( کارا )
- صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابين ( رابین )
- صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد )
- صندوق. س افرا نماد پايدار-ثابت ( افران )
- صندوق. س. با درآمد ثابت كيان ( کیان )
- صندوق. س ياقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )
- صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )
- صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفيد ( آوند )
8-صندوق.س. درآمد ثابت آوند مفيد ( آوند )
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری با ریسک کم و بازدهی مطمئن هستید، صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت آوند مفید (با نماد “آوند”) یک انتخاب مناسب است. مدیران این صندوق با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار مطمئن مانند اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، سود پایدار و منطقی برای سرمایه‌گذاران خود ایجاد می‌کنند.
عملکرد برجسته
صندوق آوند از ابتدای سال ۱۴۰۳ تاکنون (تا تاریخ ۱۷ بهمن ۱۴۰۳)، بازدهی چشمگیر ۲۷ درصدی داشته است. این عملکرد موفق، نشان‌دهنده مدیریت حرفه‌ای و هوشمند این صندوق در شرایط متغیر بازار است.
مزایای سرمایه‌گذاری در صندوق آوند:
- سود ماهانه: یکی از جذابیت‌های اصلی این صندوق، پرداخت سود به‌صورت ماهانه است که جریان نقدی منظمی را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند.
- نقدشوندگی بالا: واحدهای صندوق آوند در بازار فرابورس قابل معامله هستند، بنابراین می‌توانید هر زمان که نیاز داشتید، به‌راحتی سرمایه خود را نقد کنید.
- مدیریت حرفه‌ای: گروهی از متخصصان باتجربه، دارایی‌های این صندوق را مدیریت می‌کنند.
- شفافیت: تمامی اطلاعات مربوط به عملکرد و دارایی‌های صندوق به‌صورت شفاف و منظم در دسترس سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.
- سرمایه اولیه کم: شما می‌توانید با مبلغی اندک، سرمایه‌گذاری در این صندوق را شروع کنید.
7-صندوق.س. درآمد ثابت ارزش پاداش ( پاداش )
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن با بازدهی جذاب هستید، صندوق ارزش پاداش (پاداش) یک گزینه ایده‌آل است. این صندوق با کسب سودی معادل ۲۷ درصد از ابتدای سال ۱۴۰۳، عملکرد درخشانی را به نمایش گذاشته است. مدیریت حرفه‌ای و رویکرد ریسک‌گریز این صندوق، آن را به ابزاری سودآور برای سرمایه‌گذاران تبدیل کرده است.
ویژگی‌های برجسته صندوق ارزش پاداش:
- بازدهی قابل توجه: عملکرد صندوق با ثبت ۲۷ درصد سود از ابتدای سال ۱۴۰۳، پتانسیل بالای آن را برای کسب بازدهی مناسب اثبات می‌کند.
- مدیریت تخصصی: تیمی از متخصصان باتجربه، با استفاده از استراتژی‌های کارآمد، تلاش می‌کنند تا سودآوری را به حداکثر و ریسک را به حداقل برسانند.
- ریسک کنترل‌شده: سرمایه‌گذاری عمده این صندوق بر اوراق بهادار با درآمد ثابت متمرکز است که به طور چشمگیری از ریسک سرمایه‌گذاری می‌کاهد.
- نقدشوندگی بالا: امکان فروش واحدهای سرمایه‌گذاری و تبدیل آن‌ها به وجه نقد، در هر زمانی فراهم است.
برای اطلاعات بیشتر و شروع سرمایه‌گذاری در صندوق ارزش پاداش (پاداش)، به وب‌سایت رسمی این صندوق مراجعه کنید.
نکته مهم: پیش از هرگونه تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری، بررسی دقیق امیدنامه و اساسنامه صندوق و مشورت با کارشناسان مالی توصیه می‌شود.
6-صندوق. س ياقوت آگاه-ثابت ( یاقوت )
صندوق یاقوت یک صندوق درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است. این صندوق با داشتن ریسک پایین، گزینه مناسبی برای افرادی است که به دنبال سرمایه‌گذاری کم‌ریسک و مطمئن هستند.
مزایای اصلی صندوق یاقوت:
- قابلیت نقدشوندگی بالا: امکان خرید و فروش سریع واحدهای صندوق در بازار بورس فراهم است.
- معافیت مالیاتی: سود حاصل از سرمایه‌گذاری در این صندوق مشمول مالیات نمی‌شود.
- سوددهی جذاب: بازدهی این صندوق معمولاً از نرخ سود سپرده‌های بانکی بالاتر است.
چرا صندوق یاقوت را انتخاب کنیم؟
- بازدهی پایدار: استراتژی اصلی صندوق، سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت است که بازدهی مناسب و مطمئنی را برای شما به همراه دارد.
- ریسک حداقلی: تمرکز صندوق بر دارایی‌های کم‌ریسک، باعث می‌شود سرمایه شما از نوسانات شدید بازار در امان بماند.
- سهولت در معامله: از آنجایی که یاقوت یک صندوق ETF است، خرید و فروش واحدهای آن به سادگی و مانند سهام در بورس امکان‌پذیر است.
چه کسانی می‌توانند از این صندوق استفاده کنند؟
- افرادی که به دنبال یک سرمایه‌گذاری با ریسک پایین و بازدهی ثابت هستند.
- کسانی که به نقد کردن سریع و آسان سرمایه خود نیاز دارند.
- سرمایه‌گذارانی که به دنبال گزینه‌ای معاف از مالیات هستند.
5-صندوق. س. با درآمد ثابت كيان ( کیان )
اگر به دنبال یک سرمایه‌گذاری امن با بازدهی ثابت هستید، صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کیان یک انتخاب ایده‌آل است. این صندوق با نماد “کیان” در بازار بورس تهران معامله می‌شود.
استراتژی اصلی صندوق کیان، سرمایه‌گذاری در ابزارهای کم‌ریسک مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت است. این رویکرد، ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل می‌رساند و در عین حال، سود مناسبی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورد.
عملکرد این صندوق در سال ۱۴۰۳ بسیار چشمگیر بوده است؛ به طوری که از ابتدای سال تاکنون، ۲۷ درصد سود به سرمایه‌گذاران خود پرداخت کرده است که نشان‌دهنده مدیریت موفق و بازدهی بالای آن است.
چرا صندوق کیان انتخاب مناسبی است؟
- سوددهی ثابت و جذاب: سرمایه‌گذاری در اوراق با درآمد ثابت، سودی معقول و پایدار را برای شما تضمین می‌کند.
- ریسک بسیار کم: تمرکز صندوق بر ابزارهای مالی کم‌ریسک، امنیت سرمایه‌گذاری شما را افزایش می‌دهد.
- نقدشوندگی آسان: با توجه به معامله‌ی واحدهای آن در بورس، هر زمان که بخواهید، می‌توانید سرمایه خود را به سرعت نقد کنید.
- شفافیت کامل: اطلاعات مربوط به دارایی‌ها و عملکرد صندوق به صورت عمومی و شفاف در دسترس تمامی سرمایه‌گذاران قرار دارد.
به طور خلاصه، برای افرادی که به دنبال سرمایه‌گذاری امن با بازدهی ثابت و ریسک پایین هستند، صندوق کیان یک انتخاب هوشمندانه است.
4-بررسی عملکرد صندوق افرا: بازدهی پایدار در سال ۱۴۰۳
صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله (ETF) افرا با نماد “افران”، در سال ۱۴۰۳ عملکردی قابل توجه از خود نشان داده است. این صندوق درآمد ثابت توانسته است تا به امروز، بازدهی ۲۷.۸۴ درصدی را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان بیاورد.
موفقیت این صندوق مدیون استراتژی مدیریت ریسک فعال و سرمایه‌گذاری هوشمندانه آن در انواع اوراق بهادار با درآمد ثابت است. “افران” با تمرکز بر این رویکرد، در تلاش است تا بازدهی مطلوب و پایداری را برای سرمایه‌گذاران خود تضمین کند.
3-صندوق. س.اعتماد آفرين پارسيان ( اعتماد )
صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد آفرین پارسیان با نماد معاملاتی “اعتماد”، از آغاز سال ۱۴۰۳ تا به امروز، عملکردی چشمگیر از خود نشان داده است. این صندوق با کسب ۲۶ درصد بازدهی برای سرمایه‌گذاران، سود قابل توجهی را به ارمغان آورده است.
“اعتماد” یک صندوق قابل معامله در بورس (ETF) از نوع درآمد ثابت است. این صندوق با رویکردی هوشمندانه در مدیریت ریسک و تمرکز بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، توانسته است در نوسانات بازار، سودی پایدار و مناسب را برای سرمایه‌گذارانش به دست آورد. شما می‌توانید همین حالا این صندوق را از طریق سامانه کمان خریداری کنید.
2-صندوق.س. درآمد ثابت توسعه افق رابين ( رابین )
این صندوق با سرمایه‌گذاری عمده در دارایی‌های درآمد ثابت، سودی چشمگیر برای سرمایه‌گذاران خود به دست آورده است.
عملکرد درخشان با بازدهی ۲۹ درصدی از آغاز سال ۱۴۰۳
از ابتدای سال ۱۴۰۳ تا امروز، صندوق توسعه افق رابین بازدهی ۲۹ درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود ثبت کرده است؛ آماری که گویای عملکرد عالی این صندوق است.
چرا صندوق توسعه افق رابین یک انتخاب هوشمندانه است؟
- سود مناسب: بازدهی ۲۹ درصدی این صندوق در سال جاری، نشان‌دهنده پتانسیل بالای آن برای کسب سود پایدار است.
- ریسک حداقلی: با تمرکز بر دارایی‌های با درآمد ثابت، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق به کمترین میزان ممکن می‌رسد.
- نقدشوندگی سریع: واحدهای این صندوق در بازار بورس معامله می‌شوند؛ بنابراین سرمایه‌گذاران می‌توانند هر زمان که بخواهند، به راحتی سرمایه خود را نقد کنند.
- سرمایه‌گذاری آسان: برای شروع سرمایه‌گذاری در این صندوق، کافی است در یکی از کارگزاری‌های معتبر بورس حساب داشته باشید.
- شفافیت کامل: تمام جزئیات عملکرد و ترکیب دارایی‌های صندوق به صورت منظم و شفاف در وب‌سایت آن و سامانه‌های بورس منتشر می‌شود.
اگر به دنبال سرمایه‌گذاری مطمئن با بازدهی خوب هستید، صندوق توسعه افق رابین بهترین انتخاب برای شماست. همین حالا این صندوق را از سامانه کمان خریداری کنید.
1-صندوق. س. درآمد ثابت نوع دوم كارا ( کارا )
صندوق سرمایه‌گذاری درآمد ثابت کارا، گزینه‌ای ایده‌آل برای افرادی است که به دنبال سودی پایدار و ریسک حداقلی هستند. این صندوق که فعالیتش را از آبان سال ۱۴۰۰ آغاز کرد، در همین مدت کوتاه، عملکردی برجسته از خود نشان داده است.
صندوق کارا از آغاز سال ۱۴۰۳ تا به امروز، بازدهی قابل توجه ۲۸ درصدی را برای سرمایه‌گذاران خود ثبت کرده است. این بازدهی چشمگیر، گویای مدیریت قوی و استراتژی موفق تیم این صندوق در سرمایه‌گذاری روی اوراق درآمد ثابت است. شما می‌توانید همین حالا این صندوق را از سامانه کمان خریداری کنید.
مقایسه نهایی صندوق های درآمد ثابت
با توجه به بررسی و مقایسه صندوق‌های درآمد ثابت، می‌توان به این نتیجه رسید که این ابزارهای مالی گزینه‌ای هوشمندانه برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال سودی پایدار و ریسک حداقلی می‌گردند. عمده این صندوق‌ها با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت، عملکردی موفق از خود نشان داده‌اند که در بسیاری موارد، بازدهی آن‌ها از سود سپرده‌های بانکی بالاتر است.
در میان صندوق‌های معرفی شده، مانند کارا، رابین، اعتماد، افران و سایر موارد، یک ویژگی کلیدی مشترک دیده می‌شود: عملکردی برجسته در سال ۱۴۰۳ با بازدهی‌هایی نزدیک به هم (در بازه ۲۶ تا ۲۹ درصد). بسیاری از این صندوق‌ها به دلیل ماهیت ETF خود، از نقدشوندگی بالا و معافیت مالیاتی نیز برخوردارند که جذابیت آن‌ها را دوچندان می‌کند.
در نهایت، انتخاب بهترین صندوق به اولویت‌های شخصی شما بستگی دارد. عواملی مانند نوع پرداخت سود (ماهانه یا غیره)، ترکیب دارایی‌های صندوق و سوابق مدیریت آن، می‌تواند در تصمیم‌گیری شما مؤثر باشد. پیش از سرمایه‌گذاری، توصیه می‌شود امیدنامه و گزارش‌های عملکرد هر صندوق را به دقت مطالعه کرده و با کارشناسان مالی مشورت کنید تا گزینه‌ای که به بهترین شکل با اهداف شما هماهنگ است، انتخاب شود.
نحوه خرید صندوق درآمد ثابت
برای خرید صندوق درآمد ثابت از طریق کارگزاری آرمان تدبیر و سامانه معاملاتی آنلاین کمان، کافی است مراحل زیر را دنبال کنید:
۱. ورود به سامانه معاملاتی
- ابتدا با وارد کردن نام کاربری و رمز عبور خود، به سامانه آنلاین معاملات کارگزاری آرمان تدبیر (سامانه کمان) وارد شوید.
۲. جست‌وجوی نماد صندوق
- صندوق‌های درآمد ثابت نیز مانند سهام شرکت‌ها، دارای نماد معاملاتی مشخصی هستند. در کادر جست‌وجوی سامانه، نماد صندوق مورد نظر خود را وارد کنید. برای مثال، اگر قصد خرید صندوق درآمد ثابت کارا را دارید، نماد «کارا» را جست‌وجو کنید.
- لیست صندوق‌های درآمد ثابت قابل معامله در سامانه کمان شامل مواردی مانند صندوق کارا، رابین، اعتماد، افران، کیان، یاقوت، پاداش و آوند است که می‌توانید نماد آن‌ها را جست‌وجو کنید.
۳. ثبت سفارش خرید
- پس از پیدا کردن نماد صندوق، با کلیک روی آن، به صفحه معاملات آن صندوق هدایت می‌شوید.
- در این مرحله، باید تعداد واحدهایی که می‌خواهید خریداری کنید را در کادر مربوطه وارد کنید.
- سپس، قیمت مورد نظر خود را برای خرید ثبت کنید. شما می‌توانید از قیمت‌های موجود در صف خرید یا فروش استفاده کنید یا قیمت دلخواه خود را وارد نمایید.
- در نهایت، با تأیید سفارش، خرید شما در سامانه ثبت می‌شود.
نکات مهم:
- زمان معامله: خرید و فروش صندوق‌های قابل معامله (ETF) مانند سهام، تنها در ساعات رسمی بازار بورس امکان‌پذیر است.
- حداقل سرمایه: حداقل سرمایه برای شروع سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت معمولاً کم است، بنابراین می‌توانید با مبالغ اندک نیز خرید خود را آغاز کنید.
- قبل از خرید: توصیه می‌شود پیش از هرگونه تصمیم‌گیری، عملکرد و بازدهی صندوق‌های مختلف را در وب‌سایت‌های تحلیلی بورس بررسی کنید. همچنین، برای کسب اطلاعات بیشتر، می‌توانید به وب‌سایت رسمی کارگزاری آرمان تدبیر مراجعه کنید.
جمع بندی:
پس از بررسی جامع انواع صندوق‌های درآمد ثابت و مقایسه عملکرد آن‌ها، اکنون زمان تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری است. در کارگزاری آرمان تدبیر، ما با ارائه پلتفرم معاملاتی مدرن و امن کمان، فرآیند خرید و فروش این صندوق‌ها را برای شما به سادگی هرچه تمام‌تر فراهم کرده‌ایم.
شما می‌توانید با استفاده از سامانه کمان، به راحتی به تمام نمادهای صندوق‌های درآمد ثابت دسترسی پیدا کنید و با مقایسه دقیق و آگاهانه، بهترین گزینه را برای سبد سرمایه‌گذاری خود انتخاب نمایید. تیم پشتیبانی ما نیز همواره آماده پاسخگویی به سؤالات و ارائه راهنمایی‌های لازم به شماست تا با اطمینان کامل، قدم در مسیر سرمایه‌گذاری بردارید.
چرا از طریق آرمان تدبیر سرمایه‌گذاری کنیم؟
- سامانه معاملاتی پیشرفته (کمان): محیط کاربری ساده، امن و سریع برای انجام تمامی معاملات شما.
- پشتیبانی حرفه‌ای: تیمی از کارشناسان مجرب، آماده ارائه مشاوره و پاسخگویی به پرسش‌های شما.
- دسترسی به تمامی صندوق‌ها: امکان خرید و فروش طیف وسیعی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری درآمد ثابت در یک پلتفرم یکپارچه.
با کارگزاری آرمان تدبیر، سرمایه‌گذاری هوشمندانه و مطمئن را تجربه کنید. همین حالا وارد سامانه کمان شوید و اولین قدم را برای آینده مالی خود بردارید.
