در سرمایه‌گذاری، دغدغه اصلی همواره حفظ سرمایه اولیه و کسب سود است. طبیعی است که هیچ‌کس تمایل ندارد در مسیر رسیدن به سود، اصل سرمایه خود را به مخاطره بیاندازد. اما آیا می‌توان در بازار پرنوسان بورس، همزمان با کسب سود، ریسک را نیز به حداقل رساند؟
واقعیت این است که ریسک، جزء جدایی‌ناپذیر سرمایه‌گذاری است و به طور کامل قابل حذف نیست. با این حال، می‌توان با اتخاذ راهکارهای مناسب، آن را مدیریت و کنترل کرد. بورس نیز از این قاعده مستثنی نیست و با وجود نوسانات ذاتی، می‌توان با روش‌های مختلف، ریسک سرمایه‌گذاری در آن را کاهش داد.
ترفندهای پوشش ریسک در بازار بورس: 1-سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت
برای کاهش خطرات سرمایه‌گذاری در بازار بورس، می‌توان استراتژی سرمایه‌گذاری بلندمدت را در پیش گرفت. این رویکرد هم در مدیریت مستقیم دارایی‌ها توسط خود سرمایه‌گذار و هم در روش‌های غیرمستقیم مانند صندوق‌های سرمایه‌گذاری و سبدگردانی مفید واقع می‌شود.
نوسانات ذاتی بازار سهام، دستیابی به سود سریع را دشوار می‌سازد. با این حال، بررسی عملکرد صندوق‌ها و سهام شرکت‌های بورسی در بلندمدت، حاکی از بازدهی قابل توجه این بازار در قیاس با سایر بازارها است.
بنابراین، انتخاب گزینه‌های سرمایه‌گذاری مناسب و حفظ آنها در بلندمدت، می‌تواند به میزان چشمگیری ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد و به سرمایه‌گذاران کمک کند تا از پتانسیل رشد بازار سهام بهره‌مند شوند.
2-تنوع در سرمایه گذاری (Diversification)
در بازار بورس، همواره بهتر است استراتژی تنوع‌بخشی را در نظر داشته باشید. به جای تمرکز بر یک سهم یا صنعت خاص، سرمایه خود را در طیف وسیعی از اوراق بهادار و صنایع مختلف توزیع کنید. این رویکرد به شما کمک می‌کند تا ریسک سرمایه‌گذاری خود را به حداقل برسانید.
تصور کنید تمام سرمایه خود را صرف خرید سهام یک شرکت کرده‌اید. اگر آن شرکت با مشکل مواجه شود و ارزش سهامش کاهش یابد، شما بخش قابل توجهی از سرمایه خود را از دست خواهید داد. اما اگر سرمایه خود را در شرکت‌ها و صنایع مختلف سرمایه‌گذاری کرده باشید، افت ارزش سهام یک شرکت می‌تواند با سود سهام شرکت‌های دیگر جبران شود.
این اصل، که به “تنوع‌بخشی در سرمایه‌گذاری” معروف است، مانند یک ضربه‌گیر عمل می‌کند و از سرمایه شما در برابر نوسانات بازار محافظت می‌کند. در واقع، تنوع‌بخشی به شما کمک می‌کند تا در بلندمدت، بازدهی مناسب‌تری از سرمایه‌گذاری خود به دست آورید و در عین حال، آرامش خاطر بیشتری داشته باشید
3-آموزش اصولی بورس
اگر سودای سرمایه‌گذاری مستقیم در بورس را در سر می‌پرورانید، پیش از هر اقدامی، باید با الفبای این بازار آشنا شوید. گام نخست در این مسیر، آشنایی با مفاهیم و اصطلاحات رایج در بورس است. در ادامه، باید با تکنیک‌های تابلوخوانی و تحلیل تکنیکال آشنا شده و بتوانید نمودارهای قیمتی را به‌درستی تفسیر کنید.
در نهایت، نوبت به یادگیری تحلیل بنیادی می‌رسد که پیچیده‌ترین و در عین حال، دقیق‌ترین روش تحلیل بازار به شمار می‌رود. در این مرحله، با بررسی و تحلیل صورت‌های مالی شرکت‌ها، می‌توانید سهام شرکت‌های مستعد رشد و سودآوری را شناسایی کنید.
با طی کردن این مراحل آموزشی، می‌توانید با اعتماد به نفس و آگاهی بیشتر در بازار بورس قدم گذاشته و شانس موفقیت خود را افزایش دهید.
تسلط بر ابزارهای تحلیلی نقشی کلیدی در موفقیت ایفا می‌کند. تحلیل تکنیکال، با بررسی روندها و الگوهای قیمتی، به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا نقاط ورود و خروج بهینه را در بازار بورس شناسایی کنند و تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند. این روش، مانند نقشه‌ای راهنما، مسیر سرمایه‌گذاری را برای افراد هموارتر می‌سازد.
از سوی دیگر، تحلیل بنیادی با واکاوی دقیق اطلاعات مالی شرکت‌ها، پرده از ارزش واقعی آنها برمی‌دارد. با مطالعه صورت‌های مالی و گزارش‌های منتشر شده، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بینشی عمیق از وضعیت شرکت‌ها دست یابند و سرمایه‌گذاری‌های خود را بر پایه بنیان‌های مستحکم بنا نهند.
4-شرکت‌های معتبر را انتخاب کنید
چه در بازار بورس مستقیماً سهام خریداری کنید و چه از طریق واسطه‌هایی مانند کارگزاری‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری، اصل مهم انتخاب گزینه‌های مطمئن و با سابقه است.
در صورتی که تصمیم به سرمایه‌گذاری از طریق کارگزاری‌ها یا صندوق‌های سرمایه‌گذاری دارید، حتماً به دنبال شرکت‌ها و صندوق‌هایی با سابقه درخشان، شهرت نیکو و عملکرد مالی قوی باشید. این معیارها نشان‌دهنده‌ی اعتبار و پایداری آنها در طول زمان است.
اما اگر ترجیح می‌دهید خودتان مستقیماً در بازار بورس فعالیت کنید و سهام خرید و فروش کنید، بهتر است سبد سرمایه‌گذاری خود را با انتخاب سهام شرکت‌های مختلف از صنایع گوناگون با عملکرد مالی مثبت، متنوع کنید. این تنوع‌سازی ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش می‌دهد و به شما کمک می‌کند تا در بلندمدت بازدهی بهتری کسب کنید.
به طور خلاصه، چه در بازار بورس مستقیماً فعالیت کنید و چه از طریق واسطه‌ها، انتخاب گزینه‌های معتبر با عملکرد مالی مثبت، کلید موفقیت در سرمایه‌گذاری است.
5-صندوق، ابزاری برای کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
شرکت‌های سبدگردان با گردآوری سرمایه‌های اندک افراد، آنها را در قالب صندوق‌های سرمایه‌گذاری، به بستری برای ورود به بازارهای مالی تبدیل می‌کنند. این صندوق‌ها، با تکیه بر تخصص مدیران حرفه‌ای، سرمایه‌های جمع‌آوری شده را در سبدی متنوع از اوراق بهادار سرمایه‌گذاری می‌کنند. تنوع این صندوق‌ها به دلیل تفاوت در نوع دارایی‌هایی است که در آنها سرمایه‌گذاری می‌شود؛ به عنوان مثال، برخی بر سهام تمرکز دارند، در حالی که برخی دیگر اوراق قرضه را ترجیح می‌دهند.
لازم به ذکر است که بازدهی هر صندوق، به طور مستقیم با نوع دارایی‌های آن و استراتژی سرمایه‌گذاری مدیران آن مرتبط است. به عبارت دیگر، انتخاب صندوق مناسب، نقش کلیدی در دستیابی به اهداف مالی سرمایه‌گذاران ایفا می‌کند.
برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد انواع صندوق‌های سرمایه‌گذاری و ویژگی‌های هر یک، می‌توانید به مقالات تخصصی در این زمینه مراجعه کنید.
-
صندوق مبتنی بر گواهی کالا
علاوه بر صندوق‌های سهامی، درآمد ثابت و مختلط، دنیای سرمایه‌گذاری، گزینه‌های متنوع دیگری را نیز پیش روی علاقه‌مندان قرار می‌دهد. یکی از این گزینه‌ها، صندوق طلا است. این صندوق، بخش عمده سرمایه خود را به گواهی‌های سپرده طلا اختصاص می‌دهد و از این رو، بازدهی آن وابسته به نوسانات قیمت طلاست. به بیان دیگر، صعود قیمت طلا، نویدبخش سودآوری برای سرمایه‌گذاران این صندوق و کاهش آن، به منزله تحمل زیان خواهد بود.
در کنار صندوق طلا، انواع دیگری از صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز وجود دارند که هر یک با توجه به زمینه فعالیت و اهداف خود، بازدهی متفاوتی را ارائه می‌دهند. از جمله این صندوق‌ها می‌توان به صندوق شاخصی، صندوق جسورانه، صندوق پروژه و صندوق زمین و ساختمان اشاره کرد.
-
صندوق درآمد ثابت
در سرمایه‌گذاری، گاهی اوقات نیاز به پناهگاهی امن حس می‌شود، جایی که سرمایه در امان باشد و در عین حال، سودی معقول نیز نصیب سرمایه‌گذار گردد. صندوق‌های با درآمد ثابت دقیقاً چنین مأمنی را فراهم می‌آورند. این صندوق‌ها با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی و اوراق قرضه، نه‌تنها از سرمایه شما محافظت می‌کنند، بلکه بازدهی بالاتر از سود بانکی را نیز به ارمغان می‌آورند.
یکی از ویژگی‌های جذاب این صندوق‌ها، قابلیت پرداخت سود به صورت روزشمار و مرکب است. به این معنی که سود حاصل از سرمایه‌گذاری شما به صورت روزانه محاسبه و به اصل سرمایه اضافه می‌گردد و این فرآیند به‌طور مداوم تکرار می‌شود. این ویژگی باعث می‌شود تا سرمایه شما به سرعت رشد کند و در طول زمان، سود قابل توجهی را برای شما به همراه داشته باشد.
به همین دلیل است که در هنگام نوسانات شدید بازار و کاهش ارزش سهام، بسیاری از سرمایه‌گذاران ترجیح می‌دهند سرمایه خود را به این صندوق‌ها منتقل کنند تا از گزند ضرر و زیان در امان بمانند و در عین حال، از سودآوری سرمایه خود اطمینان حاصل کنند.
-
صندوق سهامی
صندوق‌های سهامی، همانطور که از نامشان برمی‌آید، بخش اعظم سرمایه خود را به خرید و فروش سهام شرکت‌های مختلف اختصاص می‌دهند. عملکرد این صندوق‌ها ارتباط تنگاتنگی با وضعیت کلی بازار بورس دارد. به عبارت دیگر، در شرایط رونق اقتصادی و صعودی بودن شاخص بورس، این صندوق‌ها می‌توانند سود قابل توجهی را نصیب سرمایه‌گذاران خود کنند. اما در مقابل، اگر بازار بورس با رکود مواجه شود و شاخص‌ها نزولی باشند، سرمایه‌گذاران این صندوق‌ها نیز متضرر خواهند شد.
البته نباید فراموش کرد که مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها در این صندوق‌ها می‌تواند تا حد زیادی ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهد. به طور معمول، در دوره‌های رشد بازار، بازدهی این صندوق‌ها از شاخص کل بازار بیشتر است و در زمان رکود نیز، افت ارزش این صندوق‌ها به مراتب کمتر از ریزش شاخص خواهد بود.
اختصاصی‌ترین روش سرمایه‌گذاری در بورس
اگر به دنبال کاهش ریسک و افزایش بازدهی سرمایه‌گذاری در بورس هستید، سپردن مدیریت دارایی‌هایتان به تیمی متخصص می‌تواند راهکار مناسبی باشد. سبدگردانی اختصاصی، روشی ایده‌آل برای سرمایه‌گذاری در بورس است که در آن، تحلیلگران حرفه‌ای و باتجربه با مجوز رسمی از سازمان بورس، سبد سهام شما را مدیریت می‌کنند.
در این روش، ابتدا میزان ریسک‌پذیری شما ارزیابی شده و سپس با توجه به آن و همچنین اهداف و افق زمانی سرمایه‌گذاری، سبد سهام اختصاصی برای شما تشکیل می‌شود. به دلیل رویکرد شخصی‌سازی شده در سبدگردانی، بازدهی آن معمولا از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس، مانند صندوق‌های سهامی، بیشتر است.
لازم به ذکر است که به دلیل ارائه خدمات تخصصی و حرفه‌ای، برای استفاده از خدمات سبدگردانی، حداقل سرمایه مشخصی نیاز است. برای مثال، حداقل سرمایه مورد نیاز برای دریافت خدمات سبدگردانی در شرکت سبدگردان فارابی، یک میلیارد تومان تعیین شده است.
