تصمیم‌گیری برای سرمایه‌گذاری در صندوق‌های با درآمد ثابت، نیازمند بررسی دقیق و موشکافانه گزینه‌های موجود در بازار است. هر صندوق، ویژگی‌ها و عملکرد منحصر به فرد خود را دارد که می‌تواند بر میزان سودآوری سرمایه‌گذاری شما تأثیرگذار باشد.
در این راهنما، بهترین صندوق‌های با درآمد ثابت را به شما معرفی کرده و با بررسی عملکرد و ویژگی‌های هر یک، به شما در انتخاب بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری یاری می‌رسانیم.
با مطالعه این راهنما، میتوانید با آگاهی کامل و با دیدی باز، بهترین صندوق با درآمد ثابت را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنید و از مزایای آن بهره‌مند شوید.
بهترین صندوق درآمد ثابت کدام است؟
در دنیای سرمایه‌گذاری، گزینه‌های متنوعی پیش روی علاقه‌مندان قرار دارد. یکی از این گزینه‌ها، صندوق‌های درآمد ثابت هستند که با ارائه سود تضمین‌شده و ریسک پایین، به گزینه‌ای ایده‌آل برای سرمایه‌گذاران محتاط تبدیل شده‌اند.
صندوق‌های درآمد ثابت، نوعی سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار بورس هستند که با سرمایه‌گذاری در اوراق قرضه دولتی، اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی، سودآوری تضمین‌شده و پایدار را برای سرمایه‌گذاران به ارمغان می‌آورند.
هرچند سودآوری این صندوق‌ها معمولاً کمتر از سرمایه‌گذاری در سهام است، اما با توجه به ریسک بسیار پایین آنها، گزینه‌ای مناسب برای تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری و کاهش ریسک محسوب میشوند.
لازم به ذکر است که نرخ سوددهی و اهداف سرمایه‌گذاری در هر یک از این صندوق‌ها متفاوت است. بنابراین، سرمایه‌گذاران می‌بایست با توجه به نیازها و اهداف خود، صندوق مناسب را انتخاب کنند.
بهترین صندوق های درآمد ثابت به چند دسته تقسیم میشوند؟
صندوق‌های درآمد ثابت، ابزارهایی برای سرمایه‌گذاری با ریسک پایین هستند که می‌توان آنها را بر اساس معیارهای مختلفی دسته‌بندی کرد.
ترکیب دارایی:
این صندوق‌ها از نظر نوع دارایی‌هایی که در آنها سرمایه‌گذاری می‌شود، به چهار گروه اصلی تقسیم میشوند:
- صندوق‌های عادی: این صندوق‌ها می‌توانند بخش کوچکی از سرمایه خود را در سهام سرمایه‌گذاری کنند.
- صندوق‌های نوع دوم: سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها در سهام، محدودتر از صندوق‌های عادی است.
- صندوق‌های مختص اوراق دولتی: این صندوق‌ها به طور انحصاری در اوراق بهادار دولتی با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- صندوق‌های اهرمی: این صندوق‌ها از ابزارهای مالی اهرمی برای افزایش بازدهی استفاده می‌کنند.
نحوه معاملات:
صندوق‌های درآمد ثابت را می‌توان بر اساس نحوه خرید و فروش واحدهای آنها به دو دسته تقسیم کرد:
- قابل معامله در بورس (ETF): واحدهای این صندوق‌ها مانند سهام، در بورس اوراق بهادار معامله میشوند.
- مبتنی بر صدور و ابطال: خرید و فروش واحدهای این صندوق‌ها از طریق شرکت‌های مدیریت صندوق انجام می‌شود.
دوره پرداخت سود:
برخی از صندوق‌های درآمد ثابت، سود خود را به صورت ماهانه به سرمایه‌گذاران پرداخت می‌کنند
صندوق‌های ETF:
صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF)، به دلیل مزایایی مانند شفافیت بالا، نقدشوندگی بالا و هزینه‌های مدیریت پایین، گزینه مناسبی برای سرمایه‌گذاری در بازار بورس هستند.
مقایسه صندوق‌های با درآمد ثابت
| نام صندوق | تقسیم سود | بازده 1 ماه | بازده 1 سال | عمر صندوق | ||
|---|---|---|---|---|---|---|
|
قابل معامله (ETF)
|
1 ماهه |
%2/18
|
%25/84
|
(۱۴۰۰/۰۵/۳۱) 3 سال
|
||
|
صدور و ابطالی
|
1 ماهه |
%1/91
|
%21/62
|
(۱۳۹۰/۰۷/۱۸) 13 سال
|
||
|
صدور و ابطالی
|
1 ماهه |
%1/93
|
%22/59
|
(۱۳۹۱/۰۷/۱۸) 12 سال
|
||
|
قابل معامله (ETF)
|
1 ماهه |
%2/35
|
%26/4
|
(۱۳۹۶/۰۵/۳۰) 7 سال
|
||
|
صدور و ابطالی
|
1 ماهه |
%2/1
|
%24/96
|
(۱۳۹۱/۰۱/۲۶) 12 سال
|
||
|
صدور و ابطالی
|
ندارد |
%2/18
|
%28/94
|
(۱۳۹۳/۰۶/۱۲) 10 سال
|
||
|
قابل معامله (ETF)
|
1 ماهه |
%2/31
|
%25/85
|
(۱۳۹۵/۰۵/۱۱) 8 سال
|
||
|
صدور و ابطالی
|
1 ماهه |
%2/04
|
%24/37
|
(۱۳۹۱/۰۴/۱۱) 12 سال
|
||
|
قابل معامله (ETF)
|
ندارد |
%2/76
|
%33/69
|
(۱۳۹۵/۰۹/۲۸) 8 سال
|
||
|
قابل معامله (ETF)
|
ندارد |
%2/34
|
%30/22
|
(۱۳۹۹/۰۱/۲۰) 4 سال
|
ویژگی بهترین صندوق‌های درآمد ثابت
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، به دو دسته تقسیم میشوند: آنهایی که سود را به صورت دوره‌ای بین سرمایه‌گذاران تقسیم می‌کنند و آنهایی که سودی تقسیم نمی‌کنند.
اگر می‌خواهید به طور منظم درآمد داشته باشید، صندوق‌هایی با تقسیم سود دوره‌ای مناسب شما هستند. در این صندوق‌ها، سود در فواصل زمانی معین (مثلاً ماهانه یا سه ماهه) به حساب شما واریز می‌شود و نیازی نیست برای دریافت آن، واحدهای خود را بفروشید. اما اگر به دنبال سرمایه‌گذاری بلندمدت هستید و نیازی به دریافت سود نقدی ندارید، میتوانید صندوق‌های بدون تقسیم سود را انتخاب کنید. در این حالت، سود به صورت خودکار دوباره سرمایه‌گذاری می‌شود و باعث افزایش ارزش واحدهای شما خواهد شد. البته در هر زمان میتوانید با فروش واحدهای خود، به اصل سرمایه و سود accumulated دسترسی پیدا کنید.
برای انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت با توجه به نیازها و شرایط خود، میتوانید از سامانه www.fipiran.com و فیلترهای آن استفاده کنید و صندوق‌های با تقسیم سود یا بدون تقسیم سود را بررسی و مقایسه نمایید.
تفاوت صندوق درآمد ثابت با سایر صندوق ها
صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، با تمرکز بر سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار کم‌ریسک مانند اوراق قرضه و سپرده‌های بانکی، گزینه ای مطمئن برای سرمایه‌گذارانی هستند که به دنبال حفظ سرمایه و کسب سود معقول می‌باشند. این صندوق‌ها، برخلاف سایر صندوق‌های سرمایه‌گذاری که بخش قابل توجهی از دارایی‌های خود را به سهام اختصاص می‌دهند، حداقل 90 درصد از سرمایه خود را در اوراق با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند. به همین دلیل، ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها به طور چشمگیری کاهش یافته و به عنوان یکی از امن‌ترین روش‌های سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی شناخته میشوند.
نحوه خرید و فروش
ثبت نام در کارگزاری آرمان تدبیر
برای ثبت نام در کارگزاری آرمان تدبیر و شروع سرمایه‌گذاری در بورس، میتوانید به صورت آنلاین و غیرحضوری از طریق وبسایت به آدرس https://silver.armanbroker.ir/Account/Login اقدام کنید. در این وبسایت، ابتدا باید فرم ثبت نام را با اطلاعات هویتی و تماسی خود تکمیل کنید. سپس مدارک لازم مانند تصویر کارت ملی، شناسنامه و یک قطعه عکس را بارگذاری می‌کنید. در مرحله بعد، اطلاعات بانکی و سرمایه‌گذاری خود را وارد می‌کنید و در نهایت با تایید شرایط و قوانین، ثبت نام شما تکمیل می‌شود. پس از بررسی و تایید مدارک توسط کارگزاری، نام کاربری و رمز عبور برای شما ارسال می‌شود و میتوانید وارد سامانه آنلاین کارگزاری شده و فعالیت خود را در بازار بورس آغاز کنید.
خرید صندوق سرمایه گذاری با سامانه کمان
بعد از تایید حساب کاربری، شما میتوانید خرید و فروش انواع سهام و صندوق های سرمایه گذاری را شروع کنید.برای استفاده از امکانات کارگزاری آرمان بروکر با مراجعه به آدرس سامانه کمان https://kaman.armanbroker.ir/auth/login می توانید سرمایه گذاری خود را شروع کنید.
گام اول:
ابتدا با استفاده از نام کاربری و رمز عبوری که در اختیار دارید وارد سامانه شوید.اگر رمز عبور خود را فراموش کرده اید می توانید با کلیک بر روی عبارت رمز عبور را فراموش کرده ام، رمز عبور خود را بازیابی کنید.
گام دوم:
پس از وارد شدن در سامانه کمان با فضای زیر رو به رو خواهید شد.پنل شما دارای 5 قسمت پرتفوی، دیده بان، نمای بازار، نمودار و بیشتر می باشد.
برای انتخاب صندوق سرمایه گذاری روی نماد خود کلیک کنید در تصویر بالا نماد ما روی بورس می باشد. بعد از کلیک کردن نماد خود را همانند تصویر زیر جستجو کنید.
در ادامه ما روی صندوق وصندوق کلیک کرده ایم شما باید نماد و یا صندوق مورد نظر را انتخاب کنید.
گام سوم:خرید
در ستون رو به روی نماد قیمت، تعداد را همانند تصویر زیر وارد می کنید و سپس روی دکمه سبز رنگ خرید کلیک می کنید.خرید شما ممکن است 1 تا 48 ساعت طول بکشد تا ثبت شود.
جمع بندی
صندوق‌های درآمد ثابت، با سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی و … به دنبال کسب سود تضمین‌شده و کاهش ریسک سرمایه‌گذاری هستند. این صندوق‌ها معمولاً بازدهی معقول و پایدارتری نسبت به سرمایه‌گذاری مستقیم در بازار سهام ارائه می‌دهند، اما بازدهی صندوق های درآمد ثابت معمولاً کمتر از صندوق‌های سهامی است. میزان بازدهی صندوق‌های درآمد ثابت به عوامل مختلفی مانند نرخ سود بانکی، وضعیت بازار اوراق بهادار و ترکیب دارایی‌های صندوق بستگی دارد. به طور کلی، این صندوق‌ها برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب سود مطمئن با ریسک پایین هستند، گزینه‌ی مناسبی محسوب میشوند.
